A vállalkozások számára elérhető pályázatok, vissza nem térítendő támogatások és kedvezményes finanszírozási konstrukciók komoly segítséget jelenthetnek, de egy pályázati lehetőség megtalálása még nem jelenti automatikusan azt, hogy az adott vállalkozás valóban pályázhat is.
Sőt, az egyik leggyakoribb hiba éppen az, amikor egy cég túl korán kezd el egy konkrét pályázattal foglalkozni, miközben az alapvető jogosultsági feltételeket még nem ellenőrizte.
Erre szolgál a pályázati előminősítés.
Az előminősítés segítségével még a komolyabb előkészítő munka előtt kiderülhet, hogy a vállalkozás megfelel-e egy támogatási konstrukció legfontosabb feltételeinek, milyen kockázatokkal kell számolni, illetve érdemes-e egyáltalán elindítani a pályázati folyamatot.
Mi az a pályázati előminősítés?
A pályázati előminősítés egy olyan előzetes vizsgálat, amelynek során a vállalkozás legfontosabb adatait és a tervezett fejlesztést összevetjük az adott pályázati lehetőség alapfeltételeivel.
Egyszerűbben fogalmazva:
mielőtt időt és energiát fordítana egy pályázatra, érdemes megnézni, hogy van-e reális esélye az indulásra.
Az előminősítés során többek között olyan kérdések kerülhetnek elő, mint:
- megfelel-e a vállalkozás mérete a pályázati feltételeknek;
- megfelelő-e a cég lezárt üzleti éveinek száma;
- megfelelnek-e az árbevételi és létszámadatok;
- megfelelő helyszínen valósulna-e meg a beruházás;
- támogatható-e a vállalkozás tevékenysége;
- belefér-e a tervezett gép, eszköz vagy szolgáltatás az elszámolható költségek körébe;
- rendelkezésre áll-e a szükséges saját forrás;
- van-e olyan kizáró ok, amely eleve megakadályozná a pályázást.
Ez azért különösen fontos, mert a pályázatok feltételei konstrukciónként jelentősen eltérhetnek.
Attól, hogy egy másik, hasonló profilú vállalkozás jogosult egy támogatásra, még nem biztos, hogy az Ön cége is megfelel ugyanazoknak a követelményeknek.
Miért érdemes előminősítéssel kezdeni?
Egy pályázat előkészítése nem csupán néhány adatlap kitöltéséből áll.
Árajánlatokra, pénzügyi adatokra, dokumentumokra, nyilatkozatokra, projekttervre és sok esetben részletes költségvetésre is szükség lehet. Ha csak az előkészítés későbbi szakaszában derül ki, hogy a vállalkozás valamelyik alapvető feltételnek nem felel meg, az addig elvégzett munka jelentős része feleslegessé válhat.
Egy megfelelő előminősítés ezért három nagyon fontos dolgot takaríthat meg:
időt, pénzt és bizonytalanságot.
A cél nem az, hogy mindenáron találjunk egy pályázatot, hanem az, hogy olyan finanszírozási lehetőséget válasszunk, amely valóban illeszkedik a vállalkozás helyzetéhez és fejlesztési terveihez.
- A vállalkozás mérete: mikro-, kis- vagy középvállalkozás?
Sok vállalkozásoknak szóló pályázat esetében alapvető szempont a vállalkozás mérete.
A „KKV” kifejezést gyakran egységes kategóriaként használjuk, miközben a mikro-, kis- és középvállalkozások között pályázati szempontból fontos különbségek lehetnek.
A besorolásnál nem feltétlenül elég azt megnézni, hány alkalmazott dolgozik a vállalkozásnál. Az árbevétel, a mérlegfőösszeg, valamint bizonyos esetekben a kapcsolódó és partnervállalkozások adatai is befolyásolhatják a minősítést.
Ez különösen akkor lehet fontos, ha a cég más vállalkozásokkal tulajdonosi vagy egyéb meghatározott kapcsolatban áll.
Egy előzetes jogosultsági vizsgálat ezért nemcsak azt kérdezi meg, hogy „hány fő dolgozik a vállalkozásban?”, hanem a teljes vállalkozási hátteret vizsgálhatja.
- Lezárt üzleti évek és pénzügyi adatok
Számos vállalkozásfejlesztési pályázat meghatározza, hogy a pályázónak hány lezárt üzleti évvel kell rendelkeznie.
Egy frissen alapított vállalkozás ezért bizonyos konstrukciókból automatikusan kieshet, míg más programok kifejezetten fiatal cégek számára is elérhetők lehetnek.
A lezárt üzleti év mellett az árbevétel is kulcsfontosságú lehet.
Előfordulhat például, hogy a tervezett projekt mérete nem lehet aránytalanul nagy a vállalkozás korábbi gazdasági teljesítményéhez képest.
Egy 30 millió forintos beruházás teljesen reális lehet az egyik vállalkozásnak, miközben egy másik, kisebb árbevétellel rendelkező cég esetében már problémát jelenthet.
Ezért érdemes a támogatási összeget nem önmagában vizsgálni, hanem a vállalkozás pénzügyi lehetőségeihez igazítani.
- Hol valósulna meg a beruházás?
A fejlesztés helyszíne gyakran döntő jelentőségű.
Nem minden pályázat érhető el az ország teljes területén azonos feltételekkel. Egyes konstrukciók bizonyos régiókat vagy településeket részesíthetnek előnyben, illetve Budapest és egyes vidéki helyszínek között is lehetnek eltérések.
Ezért már az első beszélgetés során érdemes pontosan tisztázni:
hol történne a fejlesztés?
Nem feltétlenül az számít, hol található a vállalkozás székhelye. Egyes esetekben a projekt tényleges megvalósítási helyszíne, telephelye vagy fióktelepe lesz meghatározó.
Ha egy vállalkozás több telephellyel is rendelkezik, ez akár új lehetőségeket is megnyithat.
- Mire szeretné felhasználni a támogatást?
A pályázat kiválasztását nem érdemes azzal kezdeni, hogy „mennyi pénzt lehet kapni?”.
Sokkal jobb első kérdés:
Mit szeretne fejleszteni a vállalkozás?
Például:
- új gépet vagy termelőeszközt vásárolna;
- automatizálná a működését;
- vállalatirányítási vagy más informatikai rendszert vezetne be;
- digitalizálná az adminisztrációt;
- energiahatékonyabbá tenné a működését;
- növelné a termelési kapacitását;
- új terméket vagy szolgáltatást fejlesztene;
- kutatás-fejlesztési vagy innovációs projektet indítana;
- telephelyet fejlesztene;
- új piacra lépne.
Ha először a fejlesztési célt határozzuk meg, sokkal könnyebb megtalálni az ahhoz illeszkedő finanszírozási konstrukciót.
A jó pályázat tehát nem a kiírással kezdődik, hanem a vállalkozás valódi üzleti céljával.
- Mekkora beruházást tervez?
Az egyik legfontosabb kérdés a projekt várható költsége.
Nem mindegy, hogy egy vállalkozás 5 millió, 30 millió vagy 150 millió forintos fejlesztésben gondolkodik.
A pályázatok jellemzően meghatározzák az igényelhető támogatás minimumát és maximumát, illetve azt is, hogy a teljes projekt költségének mekkora része finanszírozható támogatásból.
Ezért már a pályázat kiválasztása előtt célszerű legalább nagyságrendi beruházási tervvel rendelkezni.
Nem szükséges minden esetben azonnal végleges árajánlatokat beszerezni. Az előminősítés első szakaszában sokszor már az is sokat segít, ha tudjuk, hogy hozzávetőleg milyen fejlesztésről és mekkora összegről van szó.
- Van-e elegendő saját forrás?
A „vissza nem térítendő támogatás” kifejezés könnyen azt az érzetet keltheti, hogy a vállalkozásnak nincs szüksége saját pénzügyi forrásra.
A valóság ennél összetettebb.
Számos konstrukció esetében a támogatás csak a beruházás egy részét fedezi, a fennmaradó részt pedig a vállalkozásnak saját forrásból vagy megfelelő finanszírozás segítségével kell biztosítania.
Emellett a projekt pénzügyi ütemezése is fontos.
Bizonyos konstrukcióknál előfordulhat, hogy egyes költségeket a vállalkozásnak előre meg kell finanszíroznia.
Ezért egy jó pályázati döntéshez nem elegendő azt megvizsgálni, hogy a vállalkozás jogosult-e a támogatásra. Azt is meg kell nézni, hogy pénzügyileg biztonságosan végre tudja-e hajtani a projektet.
Egy nyertes pályázat akkor jelent valódi üzleti előnyt, ha a beruházás nem veszélyezteti közben a vállalkozás napi működését és likviditását.
- Támogatható-e a tervezett beszerzés?
Gyakori félreértés, hogy ha egy pályázat például „technológiafejlesztést” vagy „digitalizációt” támogat, akkor az adott területen belül gyakorlatilag bármit meg lehet vásárolni.
Ez nem feltétlenül igaz.
A pályázati felhívások részletesen meghatározhatják az elszámolható és nem elszámolható költségek körét.
Egy beruházás bizonyos elemei támogathatók lehetnek, míg mások ugyanazon projekten belül nem.
Ezért veszélyes lehet előbb megrendelni egy eszközt vagy aláírni egy szerződést, és csak utána elkezdeni keresni a hozzá megfelelő pályázatot.
A helyes sorrend inkább:
fejlesztési terv → pályázati lehetőség → jogosultsági vizsgálat → feltételek ellenőrzése → beszerzés megfelelő időzítése.
Így jóval kisebb az esélye annak, hogy egy egyébként szükséges beruházás pályázati szempontból elszámolhatatlanná váljon.
- Vannak-e kizáró okok?
Egy pályázatnál nemcsak azt érdemes megnézni, milyen feltételeknek kell megfelelni, hanem azt is, milyen körülmények zárhatják ki a vállalkozást.
A kizáró okok pályázatonként változhatnak.
Ide tartozhatnak például bizonyos pénzügyi, jogi vagy működési feltételek, nem támogatható tevékenységek, illetve a projekt helyszínére vagy a vállalkozás gazdasági helyzetére vonatkozó korlátozások.
Az előminősítés egyik legnagyobb előnye, hogy ezekre a kérdésekre még azelőtt fény derülhet, hogy a vállalkozás jelentős időt fordítana a dokumentáció összeállítására.
Milyen adatokat érdemes előkészíteni egy pályázati előminősítéshez?
A jogosultság első vizsgálatához általában nincs szükség több száz oldalnyi dokumentációra.
Érdemes azonban előkészíteni vagy legalább ismerni a következő adatokat:
- vállalkozás neve;
- adószám;
- székhely és a fejlesztéssel érintett telephely;
- fő tevékenység;
- lezárt üzleti évek száma;
- előző évek árbevétele;
- foglalkoztatotti létszám;
- a tervezett fejlesztés rövid leírása;
- a beruházás várható összege;
- a megvásárolni kívánt gépek, eszközök vagy szolgáltatások;
- a fejlesztés tervezett időpontja;
- rendelkezésre álló saját forrás.
Minél pontosabbak ezek az információk, annál pontosabban lehet meghatározni, hogy milyen pályázati lehetőségeket érdemes tovább vizsgálni.
„Találtam egy pályázatot az interneten. Akkor biztosan pályázhatok rá?”
Nem feltétlenül.
Ez az egyik legfontosabb különbség a pályázat megtalálása és a pályázatra való jogosultság között.
Egy pályázat címe alapján sokszor úgy tűnhet, hogy tökéletesen illeszkedik egy vállalkozás fejlesztési tervéhez.
Például egy gépbeszerzési támogatást látva egy gyártó vállalkozás joggal gondolhatja azt, hogy ez pontosan neki szól.
A részletes feltételek között azonban szerepelhetnek olyan követelmények, amelyek:
- a vállalkozás méretére,
- gazdasági múltjára,
- projektjének helyszínére,
- tevékenységi körére,
- árbevételére,
- létszámára,
- a beszerzendő eszközre vagy
- a vállalandó kötelezettségekre
vonatkoznak.
Ezért egy pályázati cím vagy rövid összefoglaló alapján nem érdemes végleges üzleti döntést hozni.
Mi történik, ha jelenleg nincs megfelelő pályázat?
Az előminősítés akkor is hasznos lehet, ha végül kiderül, hogy a jelenleg elérhető konstrukciók között nincs megfelelő lehetőség.
Miért?
Mert ilyenkor már pontosabban tudható, milyen típusú forrást érdemes figyelni a jövőben.
Ha ismert a vállalkozás:
- mérete,
- pénzügyi háttere,
- fejlesztési terve,
- beruházási helyszíne és
- várható projektmérete,
akkor egy később megjelenő pályázat esetében lényegesen gyorsabban eldönthető, hogy érdemes-e vele foglalkozni.
Ez különösen fontos olyan pályázatoknál, ahol a rendelkezésre álló keret korlátozott, vagy ahol érdemes már a beadási időszak előtt elkezdeni a felkészülést.
Nem a pályázathoz kell fejlesztési tervet keresni
A pályázati támogatás akkor működik a legjobban, ha egy olyan beruházást segít megvalósítani, amelyre a vállalkozásnak egyébként is szüksége lenne.
Nem célszerű pusztán azért megvásárolni egy gépet, bevezetni egy rendszert vagy elindítani egy projektet, mert arra éppen támogatás érhető el.
A fontos kérdés inkább az:
Mi az a fejlesztés, amely a következő években valóban növelné a vállalkozás hatékonyságát, kapacitását vagy versenyképességét?
Ha ezt tudjuk, akkor már célzottan kereshető hozzá a megfelelő pályázati vagy finanszírozási konstrukció.
Így a támogatás nem önálló cél lesz, hanem egy tudatos üzleti fejlesztés finanszírozási eszköze.
Miért lehet előnyös szakértőt bevonni már az első lépésnél?
Egy tapasztalt pályázati szakértő értéke nem kizárólag abban áll, hogy elkészíti a beadandó dokumentációt.
Legalább ennyire fontos annak felismerése, hogy:
melyik pályázattal érdemes foglalkozni, és melyikkel nem.
Egy megfelelő előminősítés segíthet kiszűrni azokat a konstrukciókat, amelyek első pillantásra vonzónak tűnnek, a részletes feltételek alapján azonban nem megfelelőek a vállalkozás számára.
Ez rengeteg felesleges munkától kímélheti meg a cégvezetőt.
A szakértő bevonásának másik előnye, hogy nem kizárólag egyetlen pályázatot vizsgálhat, hanem a vállalkozás fejlesztési céljából indulhat ki.
Lehetséges, hogy egy cégvezető vissza nem térítendő támogatást keres, miközben a konkrét projektjéhez egy kedvezményes vagy akár 0%-os finanszírozási konstrukció biztosít kedvezőbb és gyorsabban megvalósítható megoldást.
A cél mindig ugyanaz: megtalálni azt a forrást, amely a vállalkozás fejlesztéséhez a legjobban illeszkedik.
Mennyi időt érdemes hagyni a pályázat előkészítésére?
Az egyik legrosszabb stratégia az, ha a vállalkozás csak néhány nappal a beadás előtt kezd el foglalkozni egy pályázattal.
A jó projekt előkészítéséhez idő kell.
Szükség lehet többek között:
- műszaki tartalom pontosítására;
- árajánlatok beszerzésére;
- pénzügyi tervezésre;
- dokumentumok összegyűjtésére;
- nyilatkozatok elkészítésére;
- üzleti vagy szakmai terv kidolgozására;
- finanszírozás megtervezésére.
Ha az előminősítés időben megtörténik, az előkészítés is sokkal nyugodtabban és kisebb hibakockázattal végezhető el.
Pályázati előminősítés lépésről lépésre
Egy jól felépített folyamat egyszerűen áttekinthető.
- Mondja el, mit szeretne fejleszteni
Nem szükséges pályázati nyelven megfogalmaznia a projektet.
Elég például annyi, hogy:
„Új CNC gépet szeretnénk vásárolni.”
„Digitalizálni szeretnénk a raktárkezelést.”
„Napelem és energiatároló rendszer telepítésében gondolkodunk.”
„Új gyártókapacitást szeretnénk létrehozni.”
- Megvizsgáljuk a vállalkozás alapadatait
A vállalkozás pénzügyi, működési és egyéb releváns adatai alapján ellenőrizhető, hogy mely támogatási konstrukciók jöhetnek szóba.
- Összevetjük a projektet az aktuális lehetőségekkel
Nem az a cél, hogy bármilyen pályázatot találjunk, hanem hogy olyan konstrukciót válasszunk, amely valóban illeszkedik a projekthez.
- Azonosítjuk a kockázatokat
Ha van olyan feltétel, amely problémát jelenthet, jobb ezt még a pályázat elkészítése előtt látni.
- Csak ezután érdemes megkezdeni a teljes pályázati dokumentáció összeállítását
Így a vállalkozás már úgy fektet időt és energiát a folyamatba, hogy az alapvető jogosultságot előzetesen megvizsgálták.
Megéri pályázni az Ön vállalkozásának?
Erre nincs minden vállalkozásra érvényes válasz.
Egy jól megválasztott támogatás jelentősen felgyorsíthat egy beruházást, javíthatja a vállalkozás technológiai színvonalát, segítheti a digitalizációt, csökkentheti bizonyos fejlesztések saját finanszírozási igényét és komoly versenyelőnyt teremthet.
Egy rosszul megválasztott projekt viszont felesleges adminisztrációt, pénzügyi terhet és időveszteséget okozhat.
Éppen ezért az első kérdés nem az, hogy:
„Mekkora támogatást kaphatok?”
Hanem az:
„Melyik támogatás illeszkedik valóban a vállalkozásomhoz és a fejlesztési tervemhez?”
Ebben segít a pályázati előminősítés.
Tudja meg, milyen pályázati lehetőségek illenek vállalkozásához!
Van fejlesztési terve, de nem tudja, hogy jogosult-e valamelyik jelenleg elérhető pályázatra?
Nem szükséges több tucat pályázati felhívást végigolvasnia.
A Széchenyi Pályázat ingyenes előminősítése során megvizsgáljuk vállalkozása alapadatait és fejlesztési elképzelését, és segítünk meghatározni, hogy milyen támogatási vagy finanszírozási lehetőségekkel érdemes foglalkoznia.
Ha pedig megtaláltuk a megfelelő konstrukciót, szakértői támogatást kaphat a pályázati folyamat további lépéseiben is.
Kérjen ingyenes előminősítést, és derítse ki, milyen forrásokkal valósítható meg vállalkozása következő fejlesztése!
